Схемы декларирования ГОСТ Р

Как и любая другая система оценки соответствия продукта требованиям безопасности и качества, декларирование по национальным стандартам ГОСТ осуществляется на основе трех базовых действий. Первое – формирование документации и подготовка доказательств. Второе – проведение испытаний и исследований образцов. Третье – оценка состояния производственной системы качества непосредственно на предприятии. Учитывая тот факт, что испытания образцов и производственный контроль имеет ряд вариаций и форм, из этих мероприятий можно составить схему максимально подходящую для любого товара и типа поставки. Что, собственно и сделано законодателем: типовые схемы декларирования прописаны стандартом ГОСТ Р 54008-2010.

Всего насчитывается семь схем декларирования ГОСТ Р: 1Д, 2Д, 3Д, 4Д, 5Д, 6Д и 7Д. Каждая из них содержит оптимальный набор мероприятий и действий, которые подходят к тому или иному типу продукции. Также, немаловажным фактором следует считать и статус заявителя. Все эти нюансы удобнее рассмотреть в форме таблицы, что и предлагается ниже.

Схема 1Д

Статус заявителя	Производитель или его представитель.
Испытания образцов	Проводятся заявителем в любых условиях.
Производственный контроль	Не предусмотрен.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Государственный надзор за обращением продукции.
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Проведение испытаний продукции в любой лаборатории. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

Схема декларирования ГОСТ Р, под литерой 1Д чаще всего используется для серийно производимой продукции, безопасность которой не изменяется в зависимости от изменений условий и технологии производства. Продукт должен иметь простую конструкцию или состав.

Схема 2Д

Статус заявителя	Производитель или его представитель.
Испытания образцов	Проводятся в аккредитованной организации.
Производственный контроль	Не предусмотрен.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Не предусмотрен.
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

Чаще всего, схема 2Д используется в том случае, когда требования к безопасности продукта предъявляются достаточно высокие, однако осуществить контроль производства невозможно, а испытания образов непосредственно производителем не делались. Это может быть импортный товар, поставляемый регулярно, либо продукция, произведенная в РФ небольшой партией.

Схема 3Д

Статус заявителя	Производитель или его представитель.
Испытания образцов	Проводятся в аккредитованной организации.
Производственный контроль	Сертификация менеджмента качества.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Контроль производства осуществляется органом выдавшим сертификат менеджмента качества
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Оформление СМК. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

Как несложно догадаться, схема декларирования ГОСТ Р 3Д, используется для продукции производимой серийно, на территории РФ. Что касается непосредственно специфики товара, то 3Д рекомендуется для простого изделия, безопасность которого во многом зависит от соблюдения технологии производства и изменения его технических характеристик.

Схема 4Д

Статус заявителя	Производитель или его представитель.
Испытания образцов	Проводятся в аккредитованной организации.
Производственный контроль	Сертификация системы испытания образцов продукции и контроля качества.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Контроль производства осуществляется органом выдавшим сертификат менеджмента качества.
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Оформление СМК. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

По сути, схема 4Д во многом схожа с 3Д. Более того, непосредственно для заявителя, в плане сбора документов, мало что меняется. Различие только одно: по 4Д объектом сертификации менеджмента качества является не производство, а система контроля качества организации. Схема идеально подходит для филиалов и аккредитованных представителей крупных производственных компаний.

Схема 5Д

Статус заявителя	Производитель, поставщик или продавец.
Испытания образцов	Проводятся выборочные испытания образцов партии в аккредитованной организации.
Производственный контроль	Не осуществляется.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Не осуществляется.
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

Схема декларирования 5Д лучше всего подходит для импортной продукции или партии товара отечественного производства. Ключевой фактор для применения этой схемы декларирования ГОСТ Р – невозможность контроля производства продукции и системы менеджмента качества. Также обязательным условием применения схемы 5Д является высокая потенциальная опасность товара, степень которой слабо зависит от соблюдения технологии производства.

Схема 6Д

Статус заявителя	Производитель, поставщик или продавец.
Испытания образцов	Проводятся испытания всех образцов продукции в аккредитованной организации.
Производственный контроль	Не осуществляется.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Не осуществляется.
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

Общие условия применения схемы 6Д те же, что и у 5Д. Разница заключается в том, что 6Д рассчитана на ограниченную партию товара или единичные образцы. Что, в общем-то, логично – провести испытания каждой единицы серийно выпускаемой продукции в рамках декларирования невозможно.

Заявителем, чаще всего, является продавец или поставщик.

Схема 7Д

Статус заявителя	Производитель.
Испытания образцов	Проводятся в аккредитованной организации.
Производственный контроль	Сертификация процессов проектирования и производства.
Надзор за оборотом продукции и периодический контроль производства	Осуществляется в рамках обязательств органа выдавшего сертификаты на производство.
Обязанности заявителя	Формирование пакета документов. Сертификация производства и системы проектирования. Принятие декларации. Нанесение маркировки.

Последняя по счету схема декларирования ГОСТ Р применяется для технически сложной продукции, безопасность которой чувствительна к соблюдению производителем технических требований к процессу производства и проектирования, либо условий эксплуатации. Разумеется, при таких условиях, подать декларацию может только производитель, производственные мощности которого располагаются в границах РФ.  

Схема оформления сертификата соответствия ГОСТ Р

Позвонить! Написать

gost-rst Всё Просто и Честно

Таблицы кодов

Общероссийский классификатор продукции (ОКП)

Товарная номенклатура внешнеэкономической деятельности (ТН ВЭД)

Полезная информация

• Сроки
  оформления
• Стоимость
  оформления
• Процесс
  оформления
• Схема
  оформления
• Продление
  сертификата

Схема оформления сертификата – это определенный алгоритм действий, связанных с подтверждением качества и безопасности продукции или услуг.

Выбор схемы сертификации зависит от вида сертификации и типа конечного документа. На сегодняшний день актуальными остаются две системы сертифицирования: система, выявляющая соответствие продукции требованиям ГОСТ и система, выявляющая соответствие продукции требованиям технических регламентов Таможенного союза.

Кроме этого, сертификацию соответствия разделяют на добровольную и обязательную. Решение о необходимости добровольной сертификации заказчик принимает самостоятельно, а к обязательной сертификации прибегают как к вынужденной мере, в случае, если это требуется на законодательном уровне.

Выбор схемы сертификации оговаривается с заявителем, но профессионалы рекомендуют руководствоваться в этом вопросе мнением специалистов. В случае возникновения сомнений относительно выбора схемы сертификации, обратитесь к нашим менеджерам за консультацией. Они не только разъяснят все нюансы, но и помогут выбрать схему  сертифицирования, ориентированную на ваши требования.

---

Схемы сертификации в системе ГОСТ Р:

• Схема сертификации 1| Применяется для сложных конструкций и предполагает проведение испытаний в аккредитованной лаборатории.
• Схема сертификации 1 а|В дополнение к мероприятиям схемы 1 требует проведения анализа состояния производства.
• Схема сертификации 2|Применима к импортной продукции, ввозимой на территорию РФ по контракту. После испытаний опытных образцов в лаборатории подразумевает дальнейший инспекционный контроль в течение всего срока действия сертификата.
• Схема сертификации 2 а| В дополнение к мероприятиям схемы 2 требует проведения анализа состояния производства.
• Схема сертификации 3| Применима к получению сертификата соответствия на производителя. Используется для продукции, выпускаемой на длительный срок. Включает лабораторные испытания опытных образцов с дальнейшим инспекционным контролем в течение всего срока действия сертификата.
• Схема сертификации 3 а| В дополнение к мероприятиям схемы 3 требует проведения анализа состояния производства.
• Схема сертификации 4|Включает лабораторные испытания опытных образцов с дальнейшим инспекционным контролем как продавца, так и производителя в течение всего срока действия сертификата.
• Схема сертификации 4 а| В дополнение к мероприятиям схемы 4 требует проведения анализа состояния производства.
• Схема сертификации 5| Кроме проведения испытаний опытных образцов, требует сертификации производства или системы качества, а также подразумевает контроль системы качества (производства) испытания образцов, взятых у продавца или изготовителя.
• Схема сертификации 6| Подразумевает контроль системы качества предприятия. Если система качества уже сертифицирована, для получения сертификата достаточно подачи заявки-декларации.
• Схема сертификации 7| Часто применяется к импортной продукции. В сертификате прописывается конкретное число единиц сертифицируемой продукции. Подразумевает проведение лабораторных испытаний опытных образцов, исключает необходимость инспекционного контроля.
• Схема сертификации 8| Применяется при сертификации ограниченной партии и подразумевает лабораторные испытания каждого образца.
• Схема сертификации 9| Применяется в отношении товара, выпускаемого мелкими партиями на непостоянной основе. Сертификат выдается на основании документов, предоставляемых заявителем.
• Схема сертификации 10| Применяется в отношении товара, выпускаемого мелкими партиями, но в течение длительного времени. Сертификат выдается на основании документов, предоставляемых заявителем. Предусматривает проведение инспекционного контроля у изготовителя и продавца.
• Схема сертификации 10 а| В дополнение к мероприятиям схемы 10 требует проведения анализа состояния производства.

Импортеру

Раздел посвещен процессу импорта товара и получения на ввозимый товар соответсвующих правовых и разрешительных документов

Импортеру о сертификации

Оформить заявку

Сертификаты

Вопрос / ответ

• Зачем нужна сертификация продукции?
• Сколько времени необходимо для получения сертификата?
• Какой вид сертификации мне нужен?
• Подлежит ли мой товар обязательной сертификации?
• Сергификат ГОСТ-Р или сертификат ЕАС?
• Что такое декларирование товара?

Расчитать стоимость

Форма для расчета стоимости сертификации

Расчитать стоимость

Производителю

В данном разделе приведен порядок провдения сертификации отечественной продукци, описаны шаги получения сертификата

Сертификация продукции отечественного производства

Схемы Понци: определение, примеры и происхождение

Что такое схема Понци?

Схема Понци — это мошенническая афера с инвестициями, обещающая высокие нормы прибыли с небольшим риском для инвесторов. Схема Понци — это мошенническая афера с инвестициями, которая приносит прибыль более ранним инвесторам за счет денег, взятых у более поздних инвесторов. Это похоже на схему пирамиды в том, что обе они основаны на использовании средств новых инвесторов для выплаты более ранним сторонникам.

Как схемы Понци, так и схемы пирамид в конечном итоге достигают своего дна, когда поток новых инвесторов иссякает и денег не хватает на все. В этот момент схемы распутываются.

Ключевые выводы

• Схема Понци приносит доход старым инвесторам за счет привлечения новых инвесторов, которым обещают большую прибыль при минимальном риске или вообще без риска.
• Мошенническая инвестиционная схема основана на использовании средств новых инвесторов для выплаты прежним покровителям.
• Компании, участвующие в схеме Понци, направляют свою энергию на привлечение новых клиентов для осуществления инвестиций, иначе их схема станет неликвидной.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выпустила руководство о том, на что обращать внимание в потенциальных схемах Понци, включая гарантии возврата или незарегистрированные инвестиционные инструменты в Комиссии по ценным бумагам и биржам.
• Крупнейшая схема Понци была осуществлена ​​Берни Мэдоффом, обманув тысячи инвесторов на миллиарды долларов.

Что такое схема Понци?

Понимание схем Понци

Схема Понци — это инвестиционное мошенничество, при котором клиентам обещают большую прибыль при минимальном риске или вообще без риска. Компании, участвующие в схеме Понци, направляют всю свою энергию на привлечение новых клиентов для осуществления инвестиций.

Этот новый доход используется для выплаты первоначальным инвесторам их доходов, отмеченных как прибыль от законной сделки. Схемы Понци полагаются на постоянный приток новых инвестиций, чтобы продолжать приносить доход старым инвесторам. Когда этот поток иссякает, схема разваливается.

Происхождение схемы Понци

Термин «Схема Понци» был придуман в честь мошенника по имени Чарльз Понци в 1920 году. Однако первые зарегистрированные случаи такого рода инвестиционной аферы можно проследить до середины-конца 1800-х годов, и они были организованы Адель Спитцедер в Германии. и Сара Хоу в США. На самом деле методы того, что стало известно как схема Понци, были описаны в двух отдельных романах, написанных Чарльзом Диккенсом, Мартин Чезлвит 9.0034, опубликованный в 1844 году, и Little Dorrit в 1857 году.

Первоначальная схема Чарльза Понци в 1919 году была ориентирована на Почтовую службу США. Почтовая служба в то время разработала международные ответные купоны, которые позволяли отправителю предварительно покупать почтовые расходы и включать их в свою корреспонденцию. Получатель отнесет купон в местное почтовое отделение и обменяет его на почтовые марки приоритетной авиапочты, необходимые для отправки ответа.

Схемы Понци полагаются на постоянный приток новых инвестиций, чтобы продолжать приносить доход старым инвесторам.

Этот тип обмена известен как арбитраж, который не является незаконной практикой. Но Понци стал жадным и расширил свои усилия.

Под главой своей компании Securities Exchange Company он обещал доходность в размере 50% за 45 дней или 100% за 90 дней. Благодаря его успеху в схеме почтовых марок сразу же были привлечены инвесторы. Вместо того, чтобы вкладывать деньги, Понци просто перераспределял их и сообщал инвесторам, что они получили прибыль. Схема просуществовала до 19 августа.20, когда The Boston Post начала расследование в отношении компании Securities Exchange. В результате проведенного газетой расследования Понци был арестован федеральными властями 12 августа 1920 г. и обвинен в нескольких пунктах мошенничества с использованием почты. В ноябре 1920 года Понци был приговорен к пяти годам тюремного заключения.

Мэдофф и крупнейшая финансовая пирамида в истории

Концепция схемы Понци не закончилась в 1920 году. По мере того, как менялись технологии, менялась и схема Понци. В 2008 году Бернард Мэдофф был осужден за использование схемы Понци, которая фальсифицировала торговые отчеты, чтобы показать, что клиент получает прибыль от инвестиций, которых не существовало.

Мэдофф продвигал свою схему Понци как инвестиционную стратегию, называемую преобразованием дробной забастовки, в которой использовалось владение акциями и опционами S&P 100. Мэдофф использовал бы акции «голубых фишек», которые имеют легкодоступные исторические торговые данные, к которым он мог бы вернуться, чтобы фальсифицировать свои записи. Затем сообщалось, что фальсифицированные транзакции, которые никогда не происходили, приносят желаемую периодическую прибыль.

Во время глобального финансового кризиса 2008 года инвесторы начали выводить средства из фирмы Мэдоффа, обнажая неликвидность истинной финансовой картины фирмы. Мэдофф заявил, что его фирма имеет обязательства примерно на 50 миллиардов долларов перед примерно 4800 клиентами. Приговоренный к 150 годам тюремного заключения с конфискацией активов на сумму 170 миллиардов долларов, Мэдофф скончался в тюрьме 14 апреля 2021 года.

Схемы Понци можно использовать десятилетиями. Следователи подозревают, что схема Понци Мэдоффа была начата в начале 1980-х годов и просуществовала более 30 лет.

Красные флажки схемы Понци

Независимо от технологии, используемой в схеме Понци, большинство из них имеют схожие характеристики. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определила следующие черты, на которые следует обратить внимание:

1. Гарантированное обещание высокой прибыли при небольшом риске
2. Постоянный поток прибыли независимо от рыночных условий
3. Инвестиции, которые не были зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC)
4. Инвестиционные стратегии, которые являются секретными или описаны как слишком сложные для объяснения
5. Клиентам не разрешено просматривать официальные документы по своим инвестициям деньги

Что является примером схемы Понци?

Представьте себе очень простой пример, когда Адам обещает 10% прибыли своему другу Барри. Барри дает Адаму 1000 долларов, ожидая, что стоимость инвестиций составит 1100 долларов через год. Далее Адам обещает 10% возврата своей подруге Кристине. Кристина соглашается дать Адаму 2000 долларов.

Имея на руках 3000 долларов, Адам может вылечить Барри, заплатив ему 1100 долларов. Кроме того, Адам может украсть 1000 долларов из коллективного пула средств, если он считает, что сможет получить деньги от будущих инвесторов. Чтобы этот план сработал, Адам должен постоянно получать деньги от новых клиентов, чтобы расплачиваться со старыми.

В чем разница между схемой Понци и схемой пирамиды?

Схема Понци — это механизм привлечения инвесторов с обещанием будущих доходов. Оператор схемы Понци может поддерживать схему только до тех пор, пока к ней привлекаются новые инвесторы.

С другой стороны, финансовая пирамида набирает других людей и стимулирует их к дальнейшему привлечению других инвесторов. Участник пирамидальной схемы зарабатывает только часть своих доходов и «используется» для получения прибыли участниками, находящимися выше по пирамиде.

Почему это называется схемой Понци?

Схемы Понци названы в честь Чарльза Понци, бизнесмена 1920-х годов, который успешно убедил десятки тысяч клиентов инвестировать в него свои средства. Схема Понци обещала определенную сумму прибыли через определенное время за счет покупки и продажи почтовых ответных купонов со скидкой. Вместо этого он использовал новые деньги, вложенные в погашение старых обязательств.

Как определить схему Понци?

Комиссия по ценным бумагам и биржам определила несколько признаков, которые часто указывают на мошенническую финансовую схему. Важно понимать, что почти все виды инвестирования сопряжены с определенным уровнем риска, и многие формы не несут с собой гарантированной прибыли. Если инвестиционная возможность (1) гарантирует определенный доход, (2) гарантирует этот доход к определенному времени и (3) не зарегистрирована в SEC, SEC рекомендует инвестировать с осторожностью, поскольку они являются идентификаторами мошенничества.

Какая самая известная схема Понци?

Самая известная современная схема Понци была организована Берни Мэдоффом. Его фирма реализовала крупнейшую в истории схему Понци, обманув тысячи инвесторов на миллиарды долларов за десятилетия.

Практический результат

Когда клиенты дают деньги своим финансовым консультантам или инвестиционным фирмам, они ожидают определенного уровня фидуциарных обязательств. К сожалению, этими средствами можно мошеннически управлять с помощью схем Понци. Беря деньги одного инвестора для погашения другого, схемы Понци не являются реальными инвестиционными планами. Это мошеннические инвестиционные схемы, которые привели к потере миллиардов долларов.

Схема Понци против схемы пирамиды: в чем разница?

Схема Понци против схемы пирамиды: обзор

Схемы Понци и пирамиды имеют много схожих характеристик, основанных на одной и той же концепции: ничего не подозревающие люди обманываются недобросовестными инвесторами, которые обещают им экстраординарную прибыль в обмен на их деньги. В отличие от обычных инвестиций, эти схемы могут приносить стабильную прибыль только до тех пор, пока число инвесторов продолжает расти. Как только число уменьшается, уменьшаются и деньги.

Схемы Понци и пирамиды самодостаточны до тех пор, пока отток денежных средств может соответствовать притоку денежных средств. Основные различия возникают в типе продуктов, которые мошенники предлагают своим клиентам, и в структуре двух уловок, но обе они могут быть разрушительными, если их сломать.

Key Takeaways

• Понци и схемы пирамид вовлекают недобросовестных инвесторов, использующих в своих интересах ничего не подозревающих людей, обещая им экстраординарную прибыль в обмен на их деньги.
• В схемах Понци инвесторы отдают деньги управляющему портфелем и получают выплаты из поступивших средств, внесенных более поздними инвесторами.
• В схеме пирамиды первоначальный махинатор вербует других инвесторов для вербовки других (и так далее), когда новые сотрудники платят человеку, который их завербовал, за право участвовать или, возможно, продавать определенный продукт.
• Эти схемы обещают большие результаты и часто не предоставляют финансовые документы инвесторам.
• Свяжитесь с местными властями, SEC и/или FTC, если вы подозреваете, что стали жертвой любого вида финансового мошенничества, включая финансовые пирамиды и финансовые пирамиды.

Схемы Понци

Схемы Понци основаны на мошеннических услугах по управлению инвестициями. Они обещают инвесторам более высокую прибыль, чем традиционные инвестиции, выплачивая инвесторам доход от денег, взятых у новых инвесторов.

Вот как это работает. Инвесторы вносят деньги управляющему портфелем (лицу, управляющему схемой), который обещает им высокую прибыль. Когда эти инвесторы хотят вернуть свои деньги, им выплачиваются входящие средства, внесенные более поздними инвесторами.

Лицо, организующее этот вид мошенничества, отвечает за контроль всей операции. Но вместо того, чтобы вкладывать деньги в инвестиции, приносящие проценты, они просто переводят средства от одного клиента к другому и отказываются от любой реальной инвестиционной деятельности.

Предупреждающие признаки схемы Понци

Итак, как узнать, вовлечены ли вы в схему Понци? Есть несколько контрольных признаков, в том числе:

• Обещания высокой прибыли. Будьте осторожны, если ваш управляющий портфелем заявляет, что ваша прибыль принесет вам значительно более высокую прибыль, чем от традиционных инвестиций.
• Практически никакой риск. Каждая инвестиция предполагает некоторую степень риска. Так что должны быть какие-то тревожные звоночки, когда кто-то говорит, что вы будете полностью защищены, а ваши деньги защищены.
• Отсутствие регистрации и лицензий. Законные инвестиции регулируются, а управляющие имеют лицензии. Убедитесь, что вы просите показать любые документы и учетные данные любого, кто предлагает большие результаты за ваши деньги.
• Сложные инвестиционные стратегии. Если вы не можете понять, как ваши деньги приносят прибыль, вероятно, это слишком хорошо, чтобы быть правдой.
• Отсутствуют документы и платежи. Вы должны быть обеспокоены, если вы не получаете никаких заявлений и/или если вы не получаете платежи, которые вам обещали.

Примеры схем Понци

• Берни Мэдофф: Самая известная схема Понци в новейшей истории — и самое крупное мошенничество инвесторов в Соединенных Штатах — более десяти лет организовывалась Бернардом Мэдоффом, который обманывал инвесторов в Бернард Л. Мэдофф Инвестмент Секьюритиз, ООО. Мэдофф построил большую сеть инвесторов, от которых он привлек деньги, объединив деньги своих почти 5000 клиентов на счет, с которого он снял деньги. Но на самом деле он так и не вложил деньги, а когда разразился финансовый кризис 2007–2008 годов, он больше не мог поддерживать мошенничество. Общие потери инвесторов оцениваются примерно в 65 миллиардов долларов. Споры вызвали в конце 2008 года период, известный как Понци-мания, когда регулирующие органы и специалисты по инвестициям охотились за другими схемами Понци.
• JSG Capital Investments: Прокуратура Северного округа Калифорнии сообщила, что в 2016 году большое жюри предъявило двум мужчинам обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи. Джасванта Сингха Гилла и Хавьера Карлоса Риоса из JSG Capital Investments обвинили в обещании инвесторам купить акции частных компаний до IPO. Вместо этого двое мужчин использовали деньги для собственных нужд и выплачивали им проценты, чтобы у людей не возникло подозрений. Было перенаправлено более 5,5 миллионов долларов, а двух мужчин обвинили в сборе 9 долларов.0,3 миллиона от своих инвесторов.

Управляющие финансами должны иметь возможность предоставлять поддающиеся проверке финансовые данные; истинные инвестиции можно легко проверить.

Схемы пирамид

Схема пирамиды работает немного иначе, чем схема Понци. Эта схема построена таким образом, что первоначальный планировщик должен привлечь других инвесторов, которые будут продолжать привлекать других инвесторов, а затем эти инвесторы будут продолжать привлекать дополнительных инвесторов и так далее.

Люди на вершине пирамиды, как правило, получают наибольшую прибыль. И поскольку они зарабатывают больше денег, они могут привлечь больше людей к себе. Чем больше людей присоединяется, тем больше денег попадает в пирамиду, которая направляется от новых инвесторов к людям выше. Но те, кто находится внизу, проигрывают, особенно если они не могут заставить других присоединиться.

Иногда может быть стимул, представленный как инвестиционная возможность, например, право продавать определенный продукт или многоуровневый маркетинг (MLM). Каждый инвестор платит нанявшему его человеку за возможность продать этот предмет. Затем получатель должен разделить доходы с теми, кто находится на более высоких уровнях пирамидальной структуры.

Предупреждающие признаки схемы пирамиды

Вы можете догадаться, что находитесь в финансовой пирамиде, если верно следующее:

• Вербовка. Это основной способ вовлечения людей в схему. И вы не можете присоединиться (и, таким образом, зарабатывать деньги), если не заплатите взнос. В большинстве случаев вам также обещают больше денег, если вы наймете других.
• Быстрые деньги. Большинство схем пирамид обещают выплатить вам большую прибыль за короткий промежуток времени. Во многих случаях эти доходы обычно поступают из денег, выплачиваемых новобранцами.
• Пассивный доход. Есть много схем, которые обещают платить вам деньги без какой-либо реальной работы. Опять же, эти деньги почти всегда поступают в пирамиду от новобранцев.
• Отсутствие документации. Как и в случае со схемой Понци, почти никогда не существует документации, доказывающей, как генерируется доход. Обязательно попросите финансовые отчеты, которые должны быть проверены финансовым профессионалом.
• Трудно понять структуру комиссии. Если вы не можете понять, откуда берется ваша прибыль или как оплачивается кто-то из участников схемы, то это, вероятно, слишком хорошо, чтобы быть правдой.
  

Примеры схем пирамид

• Business in Motion: Эта схема требовала, чтобы канадские инвесторы заплатили 3200 долларов, чтобы присоединиться к схеме. Это позволяло им покупать туристические пакеты, которые они затем могли перепродавать другим за более высокую плату, таким образом получая большую прибыль. Чтобы деньги продолжали поступать для тех, кто наверху, схема требовала, чтобы к ней присоединилось больше людей. Но отпускные предложения были даже не самыми дешевыми на рынке, что беспокоило многих участников. Канадские власти предъявили обвинение организатору, которому было приказано выплатить 6,5 миллиона долларов примерно 2000 человек в рамках коллективного иска 2014 года.
• Гербалайф: Одна из крупнейших обвиняемых в финансовых пирамидах была связана с пищевой компанией Гербалайф (HLF). Компания представляет собой MLM, которая разрабатывает и продает пищевые добавки более чем в 90 странах. Федеральные регулирующие органы в США заявили, что компания обманывала потребителей относительно потенциальной прибыли. В заявлении также говорилось, что Herbalife компенсировала своим дистрибьюторам за то, что они привлекли других к схеме, попросив этих новых игроков покупать продукты до начала программы. Несмотря на то, что она была названа незаконной пирамидой и выплатила более 200 миллионов долларов в качестве компенсации, продукция Herbalife по-прежнему продается, и цена акций выглядит здоровой.

Основные отличия

Схемы Понци и пирамиды — это аналогичные инвестиционные мошенничества, совершаемые одним или несколькими лицами в поисках личной выгоды. Оба они связаны с обманом других, обещая существенный доход или прибыль от первоначальных инвестиций инвестора. Но между ними есть врожденные различия.

Одним из ключевых отличий является то, что схемы пирамид сложнее доказать, чем схемы Понци. Они также лучше защищены, потому что юридические группы, стоящие за корпорациями, намного сильнее, чем те, которые защищают отдельных лиц.

Еще одна вещь, которая отличает эти два типа схем, заключается в том, что схема Понци требует, чтобы инвесторы вкладывали свои деньги только в обмен на прибыль. Схемы пирамид, с другой стороны, требуют, чтобы инвесторы платили комиссию или покупали продукты, чтобы участвовать и получать прибыль.

Что делать, если вы стали жертвой схемы

Не позволяйте себя обмануть, если кто-то попросит вас вложить ваши с трудом заработанные деньги, обещая большую прибыль. Но если вы увлечены идеей и есть шанс, что она может быть законной, узнайте второе мнение. Воспользуйтесь услугами юриста или сертифицированного бухгалтера (CPA), чтобы проверить документы на наличие несоответствий.

Но не менее важно исследовать тех, кто управляет деньгами инвесторов. Есть несколько способов, которыми вы можете сообщить о виновных в схемах Понци и финансовых пирамидах или любом другом виде финансового мошенничества:

• Свяжитесь с местным правоохранительным органом и напишите заявление.
• Вы также можете позвонить в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), чтобы узнать, ведутся ли расследования в отношении финансового управляющего или предыдущих случаев мошенничества.
• Свяжитесь с Федеральной торговой комиссией (FTC), позвонив в агентство или подав жалобу через Интернет.
  

Каковы основные различия между схемой Понци и пирамидой?

Схемы Понци и финансовые пирамиды — это два разных вида финансового мошенничества. Но есть ключевые моменты, которые отличают их друг от друга. Схемы Понци легче обнаружить, а финансовые пирамиды можно скрыть, чтобы они выглядели законными.

Схемы Понци просто требуют денежных вложений для получения прибыли. Схемы пирамиды, с другой стороны, требуют, чтобы вы заплатили комиссию и / или приобрели продукты и услуги, чтобы участвовать и получать доход.

Как понять, что вы участвуете в схеме Понци?

Есть несколько предупреждающих признаков схемы Понци. Во-первых, инвестиционный менеджер обещает вам значительно более высокую прибыль, чем любые традиционные инвестиции с минимальным риском или без него. Инвестиции могут быть не зарегистрированы, и физическое лицо может даже не иметь лицензии от властей штата и федеральных властей, что является обязательным требованием. Инвестиционные стратегии часто слишком сложны для понимания, и вы можете не получить никаких заявлений. Наконец, если вы начнете пропускать какие-либо из своих регулярных платежей, вы можете стать жертвой схемы Понци.

Как работает пирамида?

Схемы пирамид являются формой финансового мошенничества. Они могут быть замаскированы под финансовые возможности, которые делают их законными. Схемы пирамид предлагают большие доходы при небольших инвестициях и часто обещают пассивный способ получения дохода. Они требуют, чтобы люди платили вступительный взнос и/или покупали товары/услуги для участия. Затем эти люди должны привлечь к схеме больше людей. Людям наверху платят больше всего, получая часть денег, которые вносят новобранцы. Те, кто находится в нижней части пирамиды, почти ничего не зарабатывают, особенно когда не набирают новых людей.

Как сообщить о схеме Понци или пирамиды?

Если вы считаете, что стали жертвой схемы Понци или финансовой пирамиды (или любой другой формы финансового мошенничества), обратитесь в местные органы власти. Вы также можете подать жалобу в Комиссию по ценным бумагам и биржам или Федеральную торговую комиссию по телефону или через их веб-сайты.

Практический результат

Есть два дополнительных важных фактора, которые следует учитывать: Единственная виновная сторона в схеме Понци и финансовой пирамиды — это инициатор коррупционной деловой практики, а не участники (пока они не знают о незаконной деловой практике). Во-вторых, пирамида отличается от многоуровневой маркетинговой кампании, предлагающей легальные продукты.